El fraude en Colombia sigue concentrándose en las transacciones y generando costos significativos posteriores, según el estudio del Verdadero Costo del Fraude de LexisNexis Risk Solutions

• El 43% de las pérdidas por fraude en Colombia se concentran en la actividad transaccional
• El fraude por terceros genera la mayor parte de las pérdidas en el sector financiero de América Latina, seguido por el fraude de primera parte y el fraude sintético
• Casi tres de cada cuatro organizaciones se centran en equilibrar la fricción para los clientes

LexisNexis® Risk Solutions publicó los resultados de su Estudio del Verdadero Costo del Fraude en América Latina, en el que destaca el creciente impacto operativo y financiero del fraude en las organizaciones de Colombia a medida que la actividad digital continúa expandiéndose en la región.

El estudio indica que el fraude sigue generando costos significativos posteriores para las organizaciones de toda América Latina. Según el informe, cada transacción fraudulenta resulta en 3,68 veces el valor de la pérdida inicial, una vez incluidos los impactos en la investigación, la operación, la regulación y la experiencia del cliente.

Fuente: Estudio sobre el Verdadero Costo del Fraude™ de LexisNexis® Risk Solutions en América Latina https://risk.lexisnexis.com/global/es/insights-resources/research/latam-true-cost-of-fraud

En Colombia, las pérdidas por fraude siguen estando fuertemente concentradas en la actividad transaccional. El informe indica que el 43% de las pérdidas por fraude ocurren durante las transacciones, lo que refuerza que estas son el principal objetivo para los estafadores y un área crítica para los equipos de prevención del fraude.

El fraude por terceros representa el 51% de las pérdidas totales por fraude en Colombia, impulsadas por actividades como cuentas mula, fraude por desembolso y toma de control de cuentas. La exposición al fraude sigue siendo predominantemente nacional, ya que el 82% de las pérdidas por fraude se originan en Colombia, lo que subraya la importancia de las señales locales de riesgo y la inteligencia en tiempo real.

Las organizaciones siguen bloqueando un alto volumen de actividad fraudulenta, pero los intentos de fraude persisten. En promedio, las organizaciones colombianas informan que previenen aproximadamente 2.833 transacciones fraudulentas cada mes, mientras que 659 transacciones fraudulentas siguen teniendo éxito. Los datos ilustran tanto la magnitud del intento de fraude, como los desafíos continuos en la detección y prevención.

Equilibrar la prevención del fraude con la experiencia del cliente sigue siendo una prioridad en toda América Latina. A medida que la interacción digital y móvil se acelera, las organizaciones se centran en reforzar los controles de fraude a la vez que limitan la fricción para los clientes legítimos y apoyan el crecimiento continuo.

“El fraude en Colombia está cada vez más impulsado por la actividad transaccional y el abuso doméstico por parte de terceros”, dijo Oscar Jesús Flores, experto en fraude e identidad de LexisNexis Risk Solutions.

“Las organizaciones deben fortalecer la inteligencia en tiempo real a lo largo del ciclo de vida de la transacción, manteniendo al mismo tiempo experiencias que apoyen la confianza del cliente y la expansión digital”.

Hallazgos clave – Colombia

• 43% de las pérdidas por fraude ocurren durante la actividad transaccional
• El fraude por terceros representa el 51% de las pérdidas totales por fraude
• 82% de las pérdidas por fraude se originan en el ámbito nacional
• Los esfuerzos de prevención del fraude detienen miles de ataques cada mes, pero persisten volúmenes significativos

Metodología

El estudio de LexisNexis® Risk Solutions el Verdadero Costo del Fraude™ en Latinoamérica se basa en análisis de ejecutivos de fraude y riesgos de Argentina, Brasil, Colombia y México, y analiza cómo el fraude afecta al rendimiento financiero, la confianza de los clientes y el crecimiento digital en toda la región.

Fuente: Estudio sobre el Verdadero Costo del Fraude™ de LexisNexis® Risk Solutions en América Latina https://risk.lexisnexis.com/global/es/insights-resources/research/latam-true-cost-of-fraud