• La combinación de inteligencia artificial, aprendizaje automático y análisis en tiempo real se posiciona como un referente en la lucha contra el crimen financiero.

La creciente amenaza de fraudes a nivel mundial impulsa a las instituciones financieras a implementar soluciones más avanzadas que protejan a sus clientes y activos sin comprometer la experiencia del usuario. El informe “Going Beyond Traditional Safeguards: Next-Gen Innovation for Scam Prevention” de Datos Insights analiza las principales tendencias del sector y destaca a Lynx Tech, empresa líder en tecnologías basadas en Inteligencia Artificial (IA) y aprendizaje automático (ML), por sus innovadoras herramientas que están redefiniendo la prevención de fraudes y delitos financieros.

Este informe evalúa las soluciones de 16 proveedores clave que utilizan tecnologías avanzadas, como aprendizaje automático, biometría del comportamiento e inteligencia colaborativa, para abordar las amenazas emergentes en el sector financiero, destacando la importancia de adoptar estas tecnologías para combatir el fraude y mejorar la seguridad, eficiencia operativa y satisfacción del cliente. Además, ofrece una guía práctica para que las instituciones financieras fortalezcan sus estrategias de defensa e impulsen la innovación.

“Nuestras soluciones han incrementado hasta en un 700% la detección de tráfico de dinero y en un 35% la identificación de fraudes, generando ahorros significativos para las instituciones financieras. Combinamos innovación con flujos confiables para fortalecer la seguridad y anticiparnos a los riesgos”, comenta Juan Pablo Jiménez Isaza, Vicepresidente de Ventas para Latinoamérica en Lynx Tech.

Dentro de los principales hallazgos del reporte en cuanto a detección y prevención de fraudes se encuentran:

1. Defensa multicapa: los sistemas más efectivos integran múltiples tecnologías y fuentes de datos, como verificación de identidad, análisis de comportamiento y supervisión de transacciones. Lynx utiliza monitoreo holístico y aprendizaje automático para identificar patrones complejos y prevenir fraudes en diversos canales.

2. Análisis e intervención en tiempo real: Con el auge de los sistemas de pago instantáneo, la detección en tiempo real es prioritaria. Soluciones avanzadas analizan transacciones en milisegundos, interviniendo antes de la transferencia de fondos. Esto es clave para enfrentar fraudes como los pagos push autorizados (APP). “La velocidad es fundamental; en Lynx hemos optimizado el análisis de transacciones en cuestión de milisegundos para intervenir y tomar decisiones en tiempo real”, comenta Juan Pablo Jiménez Isaza.

3. Biometría del comportamiento y autenticación continua: el uso de perfiles únicos basados en patrones de comportamiento, como el ritmo de digitación o los movimientos del mouse, permite detectar con mayor precisión actividades sospechosas y autenticar usuarios de manera continua o evitar movimientos fraudulentos.

4. IA adaptativa y aprendizaje automático: las soluciones más avanzadas utilizan modelos de riesgo de closed-loop para identificar y responder rápidamente a nuevas amenazas, reduciendo falsos positivos y mejorando la eficiencia operativa. “El fraude evoluciona constante y rápidamente, por eso, nuestros modelos se adaptan a nuevas amenazas, optimizando recursos y minimizando interrupciones”, agrega el vocero de la compañía.

5. Inteligencia colaborativa e intercambio de datos: los enfoques basados en consorcios, que comparten datos anónimos entre instituciones, están demostrando ser efectivos para identificar patrones emergentes de fraude y actores malintencionados.

6. Equilibrio entre seguridad y experiencia del usuario: las técnicas de detección pasiva operan en segundo plano, fortaleciendo la seguridad sin añadir fricción a las transacciones legítimas, lo que favorece la satisfacción del cliente y las tasas de finalización.

   Para Juan Pablo Jiménez Isaza, “uno de los mayores retos es garantizar la seguridad sin sacrificar la experiencia del usuario. Lograr un equilibrio al operar con tecnologías pasivas que refuerzan las defensas en segundo plano es una prioridad para nosotros, permitiendo una experiencia fluida y segura para los usuarios”.

7. Desafíos persistentes: las tácticas de los estafadores evolucionan constantemente, lo que requiere una innovación continua y la integración fluida con sistemas existentes para maximizar la efectividad. La sofisticación de los estafadores exige innovación continua. El enfoque de Lynx por mantenerse un paso adelante, integra soluciones sin fricciones en los sistemas existentes, para garantizar una protección financiera sólida y efectiva.

“Con la creciente digitalización y la inmediatez de las transacciones financieras, detectar y prevenir el fraude en tiempo real es fundamental. Nuestro enfoque combina aprendizaje automático adaptativo con capacidades de integración flexibles para atender las demandas de un entorno en constante cambio”, concluye Juan Pablo Jiménez Isaza, Vicepresidente de Ventas para Latinoamérica en Lynx Tech.