Conoce las tácticas más comunes de los delincuentes y cómo protegerte.

Binance, el proveedor de infraestructura de blockchain y criptomonedas líder en el mundo, acerca una lista de las estrategias más utilizadas por los criminales cibernéticos, incluyendo phishing, malware, códigos QR apócrifos y estafas Peer-to-Peer, entre otras, y propone estrategias para que los usuarios puedan protegerse de estos ataques y mantener seguras sus cuentas.

Las estafas de phishing son de las más comunes. Se basan en la explotación de la confianza, donde los estafadores crean copias —en ocasiones casi imposibles de diferenciar de las legítimas— de plataformas reconocidas para obtener acceso a información confidencial o a cuentas. Una de las formas más frecuentes incluye el uso de códigos QR falsos —donde los estafadores pueden pedirte que escanees un código QR supuestamente relacionado con una transacción P2P y al hacerlo, sin saberlo, autorizas un inicio de sesión en el exchange del usuario lo que permite a los atacantes vaciar tu cuenta.

Otro caso es el de la suplantación de identidad en aplicaciones de mensajería: los estafadores se hacen pasar por representantes de plataformas de criptomonedas a través de aplicaciones como WhatsApp o Telegram. Pueden crear una falsa sensación de urgencia para obtener tus credenciales o códigos de autenticación de dos factores.

Estafas habituales también son las que suceden a través de software malicioso, diseñado para acceder a los fondos de los usuarios sin su conocimiento. Por ejemplo, el malware Clipper intercepta y reemplaza las direcciones de billeteras copiadas en el portapapeles por las del atacante. Así, cuando el usuario completa una transacción, los fondos se envían al estafador sin que el usuario siquiera se percate del cambio.

Por último, se encuentran las estafas en P2P, donde un usuario puede vender sus activos directamente a otro usuario. Dentro del exchange, se trata de una modalidad muy segura, pero las estafas suceden cuando las transacciones ocurren por fuera: los estafadores engañan a los usuarios para que realicen pagos sin recibir los fondos correspondientes o utilizando recibos falsificados, o convencen a los compradores de cancelar sus pedidos después de realizar el pago, alegando errores. Una vez cancelada la orden, desaparecen con el dinero.

“Para evitar las estafas, lo primero es utilizar plataformas de confianza como Binance, con medidas de seguridad integradas que reducen significativamente los riesgos. Además, se recomienda habilitar la autenticación de dos factores (2FA), pues para entrar a la cuenta o hacer movimientos es necesario no solo tener las credenciales del exchange cripto, sino también acceso al correo o teléfono del usuario”, indica Daniel Acosta, gerente general de Binance para Colombia, América Central y Caribe.

Algunas otras recomendaciones incluyen la verificación de las URLs del exchange que usen los usuarios. Es importante confirmar que la página sea legítima antes de ingresar información confidencial. Además, nunca hacer clic en enlaces o descargar archivos de correos electrónicos y mensajes no solicitados, sin importar lo urgente que parezcan.También, proteger las credenciales con las que los usuarios entran a sus cuentas. Nunca deben compartirse, ni siquiera con supuestos representantes de plataformas.

Lo mejor es desconfiar siempre de ofertas poco realistas. Si una oferta parece demasiado buena para ser cierta, lo más probable es que sea una estafa. Los estafadores frecuentemente prometen rendimientos elevados que no son sostenibles.

“Si bien en 2024, los sistemas integrales y la supervisión en tiempo real de Binance han evitado la pérdida de más de 2.400 millones de dólares por posibles estafas y fraudes, protegiendo a más de 1.200 millones de usuarios en todo el mundo, la principal recomendación para los usuarios es siempre mantenerse informados”, señala Acosta. “El mundo de las criptomonedas está en constante evolución. Existen plataformas gratuitas y en español, como Binance Academy, que ofrece recursos útiles y prácticos para informarse y aprender sobre los riesgos que existen y cómo evitarlos”.

Para quienes deseen seguir informándose en términos de seguridad, Binance creó también una página dedicada para guiar a los usuarios acerca de cómo detectar y evitar estafas. La página, disponible tanto en español como en portugués en América Latina, es parte de una campaña que

tiene como objetivo educar y proteger a los usuarios ofreciendo, en un solo lugar, información artículos y videos con instrucciones sobre cómo identificar y evitar estafas comunes, prácticas de inversión seguras, información sobre cómo proteger la información personal y financiera, y herramientas y procesos con los que Binance cuenta para proteger a los usuarios.